{"$schema":"https://www.lobbyregister.bundestag.de/json-schemas/R2.22/Lobbyregister-Registereintrag-schema-R2.22.json","source":"Deutscher Bundestag, Lobbyregister für die Interessenvertretung gegenüber dem Deutschen Bundestag und der Bundesregierung","sourceUrl":"https://www.lobbyregister.bundestag.de","sourceDate":"2026-04-17T00:23:00.063+02:00","jsonDocumentationUrl":"https://www.lobbyregister.bundestag.de/informationen-und-hilfe/open-data-1049716","registerNumber":"R001368","registerEntryDetails":{"registerEntryId":69226,"legislation":"GL2024","version":14,"detailsPageUrl":"https://www.lobbyregister.bundestag.de/suche/R001368/69226","pdfUrl":"https://www.lobbyregister.bundestag.de/media/ac/25/653510/Lobbyregister-Registereintraege-Detailansicht-R001368-2025-12-11_10-07-13.pdf","validFromDate":"2025-12-11T10:07:13.000+01:00","validUntilDate":"2026-02-11T16:21:51.000+01:00","fiscalYearUpdate":{"updateMissing":false,"lastFiscalYearUpdate":"2025-06-26T17:03:37.000+02:00"}},"accountDetails":{"activeLobbyist":true,"activeDateRanges":[{"fromDate":"2024-09-17T13:44:53.000+02:00"}],"firstPublicationDate":"2022-02-24T15:42:20.000+01:00","lastUpdateDate":"2025-12-11T10:07:13.000+01:00","registerEntryVersions":[{"registerEntryId":69226,"jsonDetailUrl":"https://www.lobbyregister.bundestag.de/sucheJson/R001368/69226","version":14,"legislation":"GL2024","validFromDate":"2025-12-11T10:07:13.000+01:00","validUntilDate":"2026-02-11T16:21:51.000+01:00","versionActiveLobbyist":true},{"registerEntryId":69048,"jsonDetailUrl":"https://www.lobbyregister.bundestag.de/sucheJson/R001368/69048","version":13,"legislation":"GL2024","validFromDate":"2025-12-09T12:35:57.000+01:00","validUntilDate":"2025-12-11T10:07:13.000+01:00","versionActiveLobbyist":true},{"registerEntryId":65037,"jsonDetailUrl":"https://www.lobbyregister.bundestag.de/sucheJson/R001368/65037","version":12,"legislation":"GL2024","validFromDate":"2025-09-09T16:21:18.000+02:00","validUntilDate":"2025-12-09T12:35:57.000+01:00","versionActiveLobbyist":true},{"registerEntryId":64552,"jsonDetailUrl":"https://www.lobbyregister.bundestag.de/sucheJson/R001368/64552","version":11,"legislation":"GL2024","validFromDate":"2025-08-29T13:45:58.000+02:00","validUntilDate":"2025-09-09T16:21:18.000+02:00","versionActiveLobbyist":true},{"registerEntryId":57268,"jsonDetailUrl":"https://www.lobbyregister.bundestag.de/sucheJson/R001368/57268","version":10,"legislation":"GL2024","validFromDate":"2025-06-26T17:03:37.000+02:00","validUntilDate":"2025-08-29T13:45:58.000+02:00","versionActiveLobbyist":true},{"registerEntryId":56388,"jsonDetailUrl":"https://www.lobbyregister.bundestag.de/sucheJson/R001368/56388","version":9,"legislation":"GL2024","validFromDate":"2025-05-28T10:55:58.000+02:00","validUntilDate":"2025-06-26T17:03:37.000+02:00","versionActiveLobbyist":true},{"registerEntryId":46540,"jsonDetailUrl":"https://www.lobbyregister.bundestag.de/sucheJson/R001368/46540","version":8,"legislation":"GL2024","validFromDate":"2024-11-12T14:37:22.000+01:00","validUntilDate":"2025-05-28T10:55:58.000+02:00","versionActiveLobbyist":true},{"registerEntryId":44238,"jsonDetailUrl":"https://www.lobbyregister.bundestag.de/sucheJson/R001368/44238","version":7,"legislation":"GL2024","validFromDate":"2024-09-17T13:44:53.000+02:00","validUntilDate":"2024-11-12T14:37:22.000+01:00","versionActiveLobbyist":true}],"accountHasCodexViolations":false},"lobbyistIdentity":{"identity":"ORGANIZATION","name":"Deutscher Factoring-Verband e.V.","legalFormType":{"code":"JURISTIC_PERSON","de":"Juristische Person","en":"Legal person"},"legalForm":{"code":"LF_EV","de":"Eingetragener Verein (e. V.)","en":"Registered association"},"contactDetails":{"phoneNumber":"+493020654654","emails":[{"email":"hauptstadtbuero@factoring.de"}],"websites":[{"website":"www.factoring.de"}]},"address":{"type":"NATIONAL","street":"Behrenstr.","streetNumber":"73","zipCode":"10117","city":"Berlin","country":{"code":"DE","de":"Deutschland","en":"Germany"}},"capitalCityRepresentationPresent":false,"legalRepresentatives":[{"lastName":"Böhm","firstName":"Oliver","function":"Vorstand (ehrenamtlich)","recentGovernmentFunctionPresent":false,"entrustedPerson":false,"contactDetails":{}},{"lastName":"Reiser","firstName":"Wolfgang","function":"Vorstand (ehrenamtlich)","recentGovernmentFunctionPresent":false,"entrustedPerson":false,"contactDetails":{}},{"lastName":"Wagner","firstName":"Stefan","function":"Vorstand (ehrenamtlich)","recentGovernmentFunctionPresent":false,"entrustedPerson":false,"contactDetails":{}},{"lastName":"Waltermann","firstName":"Ingo","function":"Vorstand (ehrenamtlich)","recentGovernmentFunctionPresent":false,"entrustedPerson":false,"contactDetails":{}}],"entrustedPersonsPresent":true,"entrustedPersons":[{"lastName":"Juli","firstName":"Patrick","recentGovernmentFunctionPresent":false},{"lastName":"Wessel","firstName":"Magdalena","recentGovernmentFunctionPresent":false},{"academicDegreeBefore":"Dr. ","lastName":"Moseschus","firstName":"Alexander","recentGovernmentFunctionPresent":false}],"membersPresent":true,"membersCount":{"naturalPersons":0,"organizations":43,"totalCount":43,"dateCount":"2025-06-25"},"membershipsPresent":true,"memberships":[{"membership":"Bundesverband Grosshandel, Aussenhandel, Dienstleistungen e. V."},{"membership":"EU Federation for Factoring and Commercial Finance"}]},"activitiesAndInterests":{"activity":{"code":"ACT_TRADE_ASSOC","de":"Wirtschaftsverband oder Gewerbeverband/-verein","en":"Trade association"},"typesOfExercisingLobbyWork":[{"code":"SELF_OPERATED_OWN_INTEREST","de":"Die Interessenvertretung wird in eigenem Interesse selbst wahrgenommen","en":"Interest representation is self-performed in its own interest"}],"fieldsOfInterest":[{"code":"FOI_ECONOMY_FINANCE","de":"Bank- und Finanzwesen","en":"Banking and finance"},{"code":"FOI_LAW_CIVIL_RIGHT","de":"Zivilrecht","en":"Civil rights"},{"code":"FOI_EU_LAWS","de":"EU-Gesetzgebung","en":"EU legislation"}],"activityDescription":"Der Deutsche Factoring-Verband setzt sich für den Schutz und die Förderung des Factoring-Geschäfts in der Bundesrepublik Deutschland und im Ausland ein. Dabei nimmt er die gemeinsamen Interessen der Factoring-Institute wahr und verschafft den durch den Factoring-Verband vertretenen Factoring-Instituten die ihnen gebührende Stellung im öffentlichen und wirtschaftlichen Leben. \r\nDazu nimmt der Deutsche Factoring-Verband zu allen das Factoring-Geschäft betreffende Fragen in Verwaltung, Gesetzgebung und Wirtschaft Stellung. Dies geschieht insbesondere gegenüber den Finanzaufsichtsbehörden, aber auch gegenüber der Bundesregierung/Ministerien und Bundestag/Abgeordneten zu Gesetzgebungs- und Verordnungsinitiativen des deutschen Gesetzgebers (inkl. der nationalen Umsetzung europäischer Vorgaben), sofern sie die Finanzdienstleistung Factoring betreffen. Diese Interessenvertretung geschieht regelmäßig schriftlich (z.B. durch Stellungnahmen, Positionspapiere, direkte Anschreiben) oder mündlich (z.B. durch  Teilnahme an Anhörungen/Expertenbefragungen und bilaterale Gespräche)."},"employeesInvolvedInLobbying":{"relatedFiscalYearFinished":true,"relatedFiscalYearStart":"2024-01-01","relatedFiscalYearEnd":"2024-12-31","employeeFTE":0.21},"financialExpenses":{"relatedFiscalYearFinished":true,"relatedFiscalYearStart":"2024-01-01","relatedFiscalYearEnd":"2024-12-31","financialExpensesEuro":{"from":40001,"to":50000}},"mainFundingSources":{"relatedFiscalYearFinished":true,"relatedFiscalYearStart":"2024-01-01","relatedFiscalYearEnd":"2024-12-31","mainFundingSources":[{"code":"MFS_MEMBERSHIP_FEES","de":"Mitgliedsbeiträge","en":"Membership fees"},{"code":"MFS_OTHERS","de":"Sonstiges","en":"Others"},{"code":"MFS_GIFTS_AND_DONATIONS","de":"Schenkungen und sonstige lebzeitige Zuwendungen","en":"Gifts and other lifetime donations"},{"code":"MFS_ECONOMIC_ACTIVITY","de":"Wirtschaftliche Tätigkeit","en":"Economic activity"}]},"publicAllowances":{"publicAllowancesPresent":false,"relatedFiscalYearFinished":true,"relatedFiscalYearStart":"2024-01-01","relatedFiscalYearEnd":"2024-12-31"},"donators":{"donatorsInformationPresent":false,"relatedFiscalYearFinished":true,"relatedFiscalYearStart":"2024-01-01","relatedFiscalYearEnd":"2024-12-31","totalDonationsEuro":{"from":50001,"to":60000}},"membershipFees":{"relatedFiscalYearFinished":true,"relatedFiscalYearStart":"2024-01-01","relatedFiscalYearEnd":"2024-12-31","totalMembershipFees":{"from":750001,"to":760000},"individualContributorsPresent":false,"individualContributors":[]},"annualReports":{"annualReportLastFiscalYearExists":true,"lastFiscalYearStart":"2024-01-01","lastFiscalYearEnd":"2024-12-31","annualReportPdfUrl":"https://www.lobbyregister.bundestag.de/media/6f/ca/653509/Jahresabschluss-2024-GuV.pdf"},"regulatoryProjects":{"regulatoryProjectsPresent":true,"regulatoryProjectsCount":5,"regulatoryProjects":[{"regulatoryProjectNumber":"RV0009646","title":"Beibehaltung der bisherigen Bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT (BAIT) für Factoring-Institute","printedMattersPresent":true,"printedMatters":[{"title":"Entwurf eines Gesetzes über die Digitalisierung des Finanzmarktes (Finanzmarktdigitalisierungsgesetz - FinmadiG)","printingNumber":"20/10280","issuer":"BT","documentUrl":"https://dserver.bundestag.de/btd/20/102/2010280.pdf","projectUrl":"https://dip.bundestag.de/vorgang/gesetz-%C3%BCber-die-digitalisierung-des-finanzmarktes-finanzmarktdigitalisierungsgesetz-finmadig/307253","leadingMinistries":[{"title":"Bundesministerium der Finanzen","shortTitle":"BMF","electionPeriod":20,"url":"https://www.bundesfinanzministerium.de/Web/DE/Home/home.html"}]}],"draftBillPresent":false,"description":"Mit dem Finanzmarktdigitalisierungsgesetz - FinmadiG sollen in nationaler Umsetzung bzw. Implementierung der Verordnung (EU) 2022/2554 über die digitale operationale Resilienz im Finanzsektor (DORA-Verordnung) künftig auch Factoringinstitute nach § 1 Abs.1a Satz 2 Nr. 9 KWG den weitgehenden IKT-Risikomanagement Anforderungen der DORA-Verordnung unterliegen. Der Deutsche Factoring-Verband setzt sich dafür ein, dass Factoringinstitute auch künftig den bisherigen sachgerechten BAIT der Finanzaufsicht unterliegen und nicht den darüber hinaus gehenden Anforderungen aus der DORA-Verordnung unterworfen werden, die vom europäischen Gesetzgeber nur auf Kreditinstitute zugeschnitten worden sind und in den Anforderungen für Factoringinstitute  unverhältismäßig erscheinen.","affectedLawsPresent":true,"affectedLaws":[{"title":"Gesetz über das Kreditwesen","shortTitle":"KredWG","url":"https://www.gesetze-im-internet.de/kredwg"}],"fieldsOfInterest":[{"code":"FOI_ECONOMY_FINANCE","de":"Bank- und Finanzwesen","en":"Banking and finance"}]},{"regulatoryProjectNumber":"RV0009647","title":"Beibehaltung der Zahlungsverzugregelungen in der bestehenden EU-Zahlungsverzugsrichtlinie","printedMattersPresent":false,"printedMatters":[],"draftBillPresent":false,"description":"Die EU-Kommission hat einen Vorschlag für eine Verordnung zur Bekämpfung von Zahlungsverzug im Geschäftsverkehr vorgelegt, u.a. mit Neuregelungen zu Zahlungsfristen. Der Deutsche Factoring-Verband setzt sich für die Beibehaltung der bisherigen Regelungen zum Zahlungsverzug in der bestehenden EU-Zahlungsverzugsrichtlinie ein.","affectedLawsPresent":false,"affectedLaws":[],"fieldsOfInterest":[{"code":"FOI_LAW_CIVIL_RIGHT","de":"Zivilrecht","en":"Civil rights"},{"code":"FOI_EU_LAWS","de":"EU-Gesetzgebung","en":"EU legislation"}]},{"regulatoryProjectNumber":"RV0012085","title":"Abschaffung der Millionenkreditmeldepflicht für Factoringinstitute, hilfsweise Anhebung der Meldegrenze sowie gewisse Erleichterungen zum Meldeumfang","printedMattersPresent":false,"printedMatters":[],"draftBillPresent":true,"draftBill":{"customTitle":"Entwurf eines Zweiten Gesetzes zur Finanzierung von zukunftssichernden Investitionen (Zweites Zukunftsfinanzierungsgesetz) / In neuer Legislaturperiode Regelungsvorhaben nun enthalten in Referentenentwurf eines Gesetzes zur Förderung privater Investitionen und des Finanzstandorts (Standortfördergesetz, StoFöG)","customDate":"2024-08-27","leadingMinistries":[{"title":"Bundesministerium der Finanzen","shortTitle":"BMF","electionPeriod":21,"url":"https://www.bundesfinanzministerium.de/Web/DE/Home/home.html"}]},"description":"Mit dem ZuFinG II wird u.a. die Verschlankung bankaufsichtlicher Vorgaben angestrebt. Hierzu gehören auch Änderungen im Millionenkreditmeldewesen, insbesondere die Anhebung der Meldegrenze auf 2 Mio. Euro. Der Deutsche Factoring-Verband e.V. begrüßt einerseits diese angestrebte Verschlankung aufsichtlicher Vorgaben, spricht sich indes primär für die Abschaffung der Millionenkreditmeldepflicht für Factoringinstitute aus, und befürwortet hilfsweise die Anhebung der v.g. Meldegrenze in § 14 KWG sowie die im Entwurf des ZuFinG II vorgeschlagenen Erleichterungen zum Meldeumfang durch Änderungen der GroMiKV.","affectedLawsPresent":true,"affectedLaws":[{"title":"Gesetz über das Kreditwesen","shortTitle":"KredWG","url":"https://www.gesetze-im-internet.de/kredwg"},{"title":"Verordnung zur Ergänzung der Großkreditvorschriften nach der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 26. Juni 2013 über Aufsichtsanforderungen an Kreditinstitute und Wertpapierfirmen und zur Änderung der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 und zur Ergänzung der Millionenkreditvorschriften nach dem Kreditwesengesetz","shortTitle":"GroMiKV 2014","url":"https://www.gesetze-im-internet.de/gromikv_2014"}],"fieldsOfInterest":[{"code":"FOI_ECONOMY_FINANCE","de":"Bank- und Finanzwesen","en":"Banking and finance"}]},{"regulatoryProjectNumber":"RV0013208","title":"Geplante nationale Umsetzung der CSDD-Richtlinie: Forderung eines weiten Verständnisses des Begriffs \"beaufsichtichtigtes Finanzunternehmen\"","printedMattersPresent":false,"printedMatters":[],"draftBillPresent":false,"description":"Geplante nationale Umsetzung der CSDD-Richtlinie: Forderung eines weiten Verständnisses des Begriffs \"beaufsichtichtigtes Finanzunternehmen\", um so auch nur nach nationalem Recht beaufsichtigte und ggf. von Anforderungen der CRR ausgenommene Institute (z.B. Factoring-Finanzdienstleistungsinstitute) im Finanzsektor zu erfassen, so dass CSDD-Sorgfaltspflichten nur für den vorgelagerten Teil der Aktivitätskette dieser Institute gelten.","affectedLawsPresent":false,"affectedLaws":[],"fieldsOfInterest":[{"code":"FOI_EU_LAWS","de":"EU-Gesetzgebung","en":"EU legislation"}]},{"regulatoryProjectNumber":"RV0019521","title":"Erleichterungen für Factoringinstitute bzgl. neuer ESG-Anforderungen im Rahmen der nationalen Umsetzung der EU-Bankenrichtlinie CRD VI","printedMattersPresent":false,"printedMatters":[],"draftBillPresent":true,"draftBill":{"title":"Entwurf eines Bankenrichtlinienumsetzungs- und Bürokratieentlastungsgesetzes - BRUBEG","publicationDate":"2025-08-22","leadingMinistries":[{"title":"Bundesministerium der Finanzen","shortTitle":"BMF","electionPeriod":21,"url":"https://www.bundesfinanzministerium.de/Web/DE/Home/home.html","draftBillDocumentUrl":"https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/Gesetzestexte/Gesetze_Gesetzesvorhaben/Abteilungen/Abteilung_VII/21_Legislaturperiode/2025-10-10-BRUBEG/1-Referentenentwurf.pdf?__blob=publicationFile&v=3","draftBillProjectUrl":"https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/Gesetzestexte/Gesetze_Gesetzesvorhaben/Abteilungen/Abteilung_VII/21_Legislaturperiode/2025-10-10-BRUBEG/0-Gesetz.html"}]},"description":"Mit dem BRUBEG soll das EU Bankenpaket (CRR III und CRD VI) in nationales Recht umgesetzt werden. Dies beinhaltet auch Änderungen u.a. von Regelungen im KWG, die auch für Factoringinstitute gelten. Der Deutsche Factoring-Verband setzt sich für (ggf. temporäre) Erleichterungen bzw. Ausnahmen für Factoring-Finanzdienstleistungsinstitute im Hinblick auf die neuen §§ 26c und d KWG ein, welche Anforderungen an den Umgang mit ESG-Risiken im Risikomanagement bzw. an die Erstellung eines ESG-Risikoplans enthalten.","affectedLawsPresent":true,"affectedLaws":[{"title":"Gesetz über das Kreditwesen","shortTitle":"KredWG","url":"https://www.gesetze-im-internet.de/kredwg"}],"fieldsOfInterest":[{"code":"FOI_ECONOMY_FINANCE","de":"Bank- und Finanzwesen","en":"Banking and finance"},{"code":"FOI_EU_LAWS","de":"EU-Gesetzgebung","en":"EU legislation"}]}]},"statements":{"statementsPresent":true,"statementsCount":2,"statements":[{"regulatoryProjectNumber":"RV0012085","regulatoryProjectTitle":"Abschaffung der Millionenkreditmeldepflicht für Factoringinstitute, hilfsweise Anhebung der Meldegrenze sowie gewisse Erleichterungen zum Meldeumfang","pdfUrl":"https://www.lobbyregister.bundestag.de/media/27/77/354673/Stellungnahme-Gutachten-SG2409170017.pdf","pdfPageCount":2,"text":{"copyrightAcknowledgement":"Die grundlegenden Stellungnahmen und Gutachten können urheberrechtlich geschützte Werke enthalten. Eine Nutzung ist nur im urheberrechtlich zulässigen Rahmen erlaubt.","text":"Sehr geehrte Damen und Herren,\r\n\r\nals im Lobbyregister eingetragene maßgebliche Interessensvertretung der deutschen Factoring-Branche, deren aktuell 45 Mitglieder mit über 384,4 Mrd. Euro Umsatz in 2023 nach neutralen Analysen einen Marktanteil von über 98 Prozent des Umsatzvolumens der in Deutschland verbandlich organisierten Factoring-Unternehmen abdecken, möchten wir Ihnen für die Möglichkeit der Stellungnahme zum Referentenentwurf eines Zweiten Zukunftsfinanzierungsgesetzes (ZuFinG II) danken. \r\n\r\nWir möchten zu den geplanten Änderungen im Millionenkreditmeldewesen Folgendes ausführen:\r\nDa alle unsere Mitgliedsunternehmen als Kredit- bzw. Finanzdienstleistungsinstitute bei der BaFin zugelassen und demnach u.a. auch nach § 14 KWG verpflichtet sind, Millionenkreditmeldungen abzugeben, begrüßen wir grds. die Verschlankung aufsichtlicher Vorgaben, gerade auch im Bereich des Meldewesens. \r\nBekanntlich wurde die Millionenkredit-Meldepflicht und die damit verknüpfte Rückmeldung an die Institute über die Evidenzzentrale der Deutschen Bundesbank ursprünglich eingeführt, um der unzureichenden Informationslage der Institute über die Gesamtverschuldung ihrer großen Kreditnehmer entgegenzuwirken und die Institute somit im Rahmen des Risikomanagements zu unterstützen und auf mögliche Klumpenrisiken aufmerksam zu machen. Da die Institute diese Klumpenrisiken zwischenzeitlich auch durch anderweitige Auskünfte identifizieren und vermeiden können und die v.g. Rückmeldungen über die Evidenzzentrale nur bedingt aussagekräftig sind sowie auch Verwirrung stiften (so bspw. bei Debitoren im stillen Factoring, denen die erfolgte stille Forderungsabtretung an ein Factoringinstitut grds. nicht bekannt gegeben wird und die sich daher die auf Millionenkreditmeldungen basierende Absage einer Finanzierung bspw. ihrer Hausbank aufgrund anderweitiger erheblicher Engagements nicht erklären können), befürworten wir eindringlich die Abschaffung der Millionenkreditmeldepflicht insgesamt. \r\nEntsprechende Pläne zur Abschaffung der Millionenkreditmeldepflicht wurden in den letzten Jahren mehrfach auch von Seiten der Aufsichtsbehörden geäußert bzw. angekündigt, jedoch leider immer wieder aufgegeben, zuletzt Ende 2023, unter Hinweis auf eine mögliche Abschaffung im Rahmen der für 2027 geplanten Einführung des europäischen Integrated Reporting Framework (IReF). Nur eine Abschaffung der Millionenkreditmeldepflichten würde zu einer wirklich sinnvollen Entlastung der verpflichteten Institute führen; die im Wege des ZuFinG II geplante Anhebung der Meldegrenze von 1 auf 2 Millionen Euro (nebst anderer Erleichterungen zum Meldeumfang durch Änderungen der GroMiKV) beinhaltet hingegen zwar auch Entlastungen, jedoch viel geringfügigeren Ausmaßes und wird von uns daher nur als hilfsweise Lösung befürwortet.\r\nBei den Erleichterungen zum Meldeumfang durch Änderungen der GroMiKV wäre es im Hinblick auf eine möglichst schnelle und unproblematische technische Umsetzung zu begrüßen, wenn der Wegfall der Einzelmeldung von Kreditnehmern in meldungspflichtigen Kreditnehmereinheiten, die aber selbst unter der Bagatellgrenze von 20.000 Euro bleiben, sowie der Wegfall der Angaben zu Referenzschuldnern und Kreditnehmerergänzungsschlüsseln optional bzw. als Wahlrecht ausgestaltet werden, z.B. durch Nutzung der Formulierung „brauchen nicht“ in § 15 Abs. 1a GroMiKV bzw. durch Klarstellungen im Meldeformular, dass diese Angaben freiwillig sind.\r\n\r\nNatürlich stehen wir zu einem weiteren Austausch und zur Erörterung zur Verfügung, gerne auch in einem persönlichen Gespräch. \r\n\r\nMit freundlichen Grüßen\r\n\r\n"},"recipientGroups":[{"recipients":{"parliament":[],"federalGovernment":[{"department":{"title":"Bundesministerium der Finanzen (BMF)","shortTitle":"BMF","url":"https://www.bundesfinanzministerium.de/Web/DE/Home/home.html","electionPeriod":20}}]},"sendingDate":"2024-09-17"}]},{"regulatoryProjectNumber":"RV0013208","regulatoryProjectTitle":"Geplante nationale Umsetzung der CSDD-Richtlinie: Forderung eines weiten Verständnisses des Begriffs \"beaufsichtichtigtes Finanzunternehmen\"","pdfUrl":"https://www.lobbyregister.bundestag.de/media/e1/01/372368/Stellungnahme-Gutachten-SG2411120006.pdf","pdfPageCount":1,"text":{"copyrightAcknowledgement":"Die grundlegenden Stellungnahmen und Gutachten können urheberrechtlich geschützte Werke enthalten. Eine Nutzung ist nur im urheberrechtlich zulässigen Rahmen erlaubt.","text":"E-Mail vom 12.11.2024:\r\n\r\n…\r\n\r\nAls im Lobbyregister eingetragene maßgebliche Interessensvertretung der deutschen Factoring-Branche decken unsere 45 Mitglieder mit einem Umsatz von mehr als 384,4 Mrd. Euro (2023) einen Marktanteil von über 98 Prozent des Umsatzvolumens der in Deutschland verbandlich organisierten Factoring-Unternehmen ab. Alle unsere Mitglieder erbringen die erlaubnis- und aufsichtspflichtige Finanzdienstleistung Factoring im Sinne von § 1 Abs. 1a Nr. 9 KWG und sind daher entweder als Kreditinstitute oder Finanzdienstleistungsinstitute von der BaFin zugelassen und beaufsichtigt, wobei die Kreditinstitute grds. der EU-Kapitaladäquanzverordnung (CRR) unterfallen, während für die Finanzdienstleistungsinstitute nach § 2 Abs. 7a KWG eine weitgehende Ausnahme von den Anforderungen der CRR gilt.\r\n\r\nFür die Bestimmung der im Rahmen der CSDD-Richtlinie relevanten Aktivitätskette („chain of activities“) gilt bekanntlich eine Einschränkung im Hinblick auf sog. „regulated financial undertakings“ (beaufsichtigte Finanzunternehmen): Der Begriff „Aktivitätskette“ soll für diese beaufsichtigten Finanzunternehmen keine nachgelagerten Geschäftspartner umfassen, sondern nur den vorgelagerten Teil ihrer Aktivitätskette (also nur upstream und nicht downstream, vgl. Erwägungsgründe 26, 51 und 61 a.E. der CSDD-Richtlinie). Nach  Art. 3 Abs. 1 lit. (a) (iii) der CSDD-Richtlinie zählen allerdings nur Kreditinstitute im Sinne der CRR explizit zu den beaufsichtigten Finanzunternehmen im Sinne der CSDD-Richtlinie, nicht jedoch bspw. Finanzdienstleistungsinstitute, auch wenn diese nationalen Erlaubnis- und Aufsichtspflichten bzw. Ausnahmen von der CRR unterfallen. Wir plädieren für ein weites Verständnis des Begriffs „beaufsichtigtes Finanzunternehmen“ im Rahmen der Umsetzung der CSDD-Richtlinie in deutsches Recht, so dass auch für nach nationalem Recht erlaubnis- und aufsichtspflichtige und somit beaufsichtigte Finanzunternehmen die CSDD-Anforderungen nur für den vorgelagerten/upstream Teil ihrer Aktivitätskette gelten.\r\n\r\nDa es in der CSDD um eine risikoadäquate Lieferkettenregulierung und nicht um eine Regulierung zur Gewährleistung stabiler Finanzmärkte geht, ist der genaue aufsichtliche Erlaubnis- und Aufsichtsstatus eines beaufsichtigten Finanzunternehmens für die Zwecke der CSDD-Richtlinie irrelevant. Nur durch die v.g. weite Auslegung des Begriffs „beaufsichte Finanzunternehmen“ kann sichergestellt werden, dass bspw. Kreditinstitute und Finanzdienstleistungsinstitute, welche dieselbe erlaubnis- und aufsichtspflichtige Finanzdienstleistung Factoring erbringen, auch denselben Anforderungen aus der CSDD-Richtlinie unterliegen. Zudem würde dies die aktuelle Auslegung des LkSG durch das BAFA fortführen, da in der BAFA-Handreichung zur Anwendung des Lieferkettensorgfaltspflichtengesetzes (LkSG) auf die Kredit-und Versicherungswirtschaft vom August 2023 für das Factoring klargestellt wird, dass der Factoringkunde/Zedent nicht Teil der für die Sorgfaltspflichten relevanten Lieferkette nach dem LkSG ist. \r\n\r\nNatürlich stehen wir für nähere Erläuterungen und einen weiteren Austausch bereit, gerne auch in einem persönlichen Gespräch.\r\n\r\n…\r\n"},"recipientGroups":[{"recipients":{"parliament":[],"federalGovernment":[{"department":{"title":"Bundesministerium für Arbeit und Soziales (BMAS)","shortTitle":"BMAS","url":"https://www.bmas.de/DE/Startseite/start.html","electionPeriod":20}}]},"sendingDate":"2024-11-12"}]}]},"contracts":{"contractsPresent":false,"contractsCount":0,"contracts":[]},"codeOfConduct":{"ownCodeOfConduct":false}}